Банк России внес изменения в требования к частным пенсионным фондам (НПФ) относительно инвестирования в компании, выходящие на биржу впервые. Теперь НПФ смогут участвовать в IPO, если совокупная стоимость акций на торгах превысит 3 млрд рублей, вместо прежних 50 млрд. Банк также готов увеличить долю акций от общего объема размещения, доступную НПФ, с 5% до 10%.

Представитель Центрального банка пояснил, что указания позволят НПФ приобретать до 10% акций от объема размещения в пенсионные накопления и резервы. Однако, если минимальный порог размещения не будет соблюден, НПФ не сможет приобрести акции в рамках IPO ни в накопления, ни в резервы.

Банк России также планирует расширить список эмитентов, в которые НПФ могут инвестировать, позволив им приобретать акции не только из индекса Мосбиржи и первого котировального списка, но и других российских компаний. Однако, эти инвестиции будут ограничены до 7% от общего объема активов с дополнительным уровнем риска.

Прогноз рейтингового агентства «Эксперт РА» предвещает, что в 2024 году российские банки будут более строго оценивать заемщиков из сектора малого и среднего бизнеса (МСБ), что приведет к замедлению темпов кредитования до 20%. Несмотря на это, спрос на заемные средства останется высоким, подпитываемый ростом экономики и уменьшением конкуренции от зарубежных производителей. Однако ожидается, что выдачи кредитов будут ограничены из-за реализации накопленных рисков за предыдущие годы.

Портфель кредитов МСБ за последний год вырос на 29%, однако аналитики предупреждают о возможном увеличении просроченной задолженности в этом сегменте. Согласно данным Банка России, на 1 февраля 2024 года задолженность предприятий МСБ составила 12,49 трлн рублей, с просрочками у 11,8% компаний.

Прогнозируется, что банки будут ужесточать лимиты по кредитам для МСБ, а также пересмотрят критерии оценки заявок на кредиты. В результате ожидается рост отказов и увеличение ставок по кредитам МСБ. Тем не менее, в целом риски закладываются в ставку.

Организации и индивидуальные предприниматели (ИП) в России смогут платить через Систему быстрых платежей (СБП) с 1 апреля. При этом кредитные организации обязаны предоставить своим клиентам — юридическим лицам и ИП возможность использования СБП в пользу юридических лиц и ИП, говорится в указании Банка России. Это обязательство распространяется на системно значимые кредитные организации, которые участвуют во внешней платежной системе.

Компании, открывшие только счета по вкладу или депозиту без осуществления расходных операций, освобождены от обязанности использования СБП. Банк России вносит изменения в Положение от 24 сентября 2020 года «О платежной системе Банка России» с целью обеспечения доступа к быстрым платежам для юридических лиц и ИП.

Ассоциация владельцев облигаций (АВО) обратилась в Банк России с просьбой рассмотреть существенные нарушения правил раскрытия финансовой отчетности компанией «Лукойл». Инвесторы выразили обеспокоенность отсутствием сравнительных финансовых результатов за 2022 год в МСФО «Лукойла» за 2023 год. АВО просит ЦБ рассмотреть факт нарушения законов о рынке ценных бумаг и принять меры надзорного реагирования.

В ответ на запрос о предоставлении сравнительной информации, «Лукойл» ссылается на постановления правительства № 1490 и № 1102. Однако инвесторы считают, что действия компании необоснованы, поскольку значительное количество данных в отчетности отсутствует необоснованно. АВО выражает беспокойство по поводу недостаточности информации о движении денежных средств и отсутствия сравнительных данных за 2022 год.

Несмотря на ссылки на постановления правительства, аудитор «Лукойла» также отмечает, что исключение сравнительной информации не предусмотрено российскими нормативными актами. Из-за отсутствия сравнительных данных инвесторы не могут адекватно оценить изменения в финансовой структуре компании и ее платежеспособность.

Сбербанк с 28 марта прекращает требования субсидирования льготных ипотечных программ от застройщиков для клиентов «Сбера». Также с 4 апреля банк отменяет требование субсидирования льготных ставок для застройщиков, участвующих в проектном финансировании банка.

Пресс-служба банка сообщила, что они нашли сегменты клиентов, которым будут предложены более выгодные условия по ипотеке. Эти изменения пришли после заявления председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной о том, что массовая льготная ипотека завершится летом 2024 года и не будет возобновлена, хотя регулятор продолжит поддерживать адресные программы, включая семейную ипотеку.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6594999?from=doc_lk

Банк России принял решение отозвать лицензию у Акционерного общества «Банк Стрела» в Москве, основываясь на нарушениях федеральных законов и нормативных актов регулятора. Кредитная организация была активной в сфере перевода денежных средств между КИВИ Банком и другими участниками банковского рынка, включая теневой бизнес, такие как криптообменники и нелегальные онлайн-казино.

Банк России выявил, что за последние 12 месяцев к «Банку Стрела» применялись меры в связи с нарушениями законодательства о банковской деятельности. Кроме того, организация допускала нарушения требований в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.

В связи с этим решением, в «Банк Стрела» была назначена временная администрация, которая будет осуществлять функции кредитной организации до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации были приостановлены в соответствии с федеральными законами.

Источник: cbr.ru/press/pr/?file=638466929387644662BANK_SECTOR.htm

Банк России в своем мартовском докладе по региональной экономике отметил растущие трудности с обслуживанием и ремонтом китайских автомобилей на территории России. Согласно данным, в 2023 году доля китайских машин на рынке новых легковых автомобилей составила 51%, что значительно превысило прошлогодние показатели. Основными проблемами стали дефицит запчастей у дилеров и сложности с заказом деталей для обслуживания и ремонта.

Представители Российского союза автостраховщиков отмечают, что на данный момент не наблюдается дефицита предложения по автозапчастям, однако возникают задержки с их доставкой. Это приводит к затягиванию сроков ремонта транспортных средств, что может нарушать законодательно установленный лимит в 30 рабочих дней по восстановлению ТС на станции техобслуживания (СТО) согласно закону об ОСАГО.

Эксперты отмечают, что с увеличением продаж китайских автомобилей проблемы с обслуживанием и запчастями могут стать еще более острой проблемой. Предложение о решении проблемы поступило от Минпромторга, который планирует внести изменения в техрегламент, обязывающие автопроизводителей предоставлять информацию о запчастях и инструкции по ремонту до получения одобрения типа ТС.

Согласно опросу аналитиков, проведенному «Ведомостями», все 18 участников считают, что на ближайшем заседании 22 марта Совет директоров Банка России снова оставит ключевую ставку на текущем уровне в 16%. Даже несмотря на мнения двух участников о возможном повышении на 50–100 базисных пунктов, такой исход они считают маловероятным.

На предыдущем заседании 16 февраля ЦБ впервые после серии повышений сохранил ставку на уровне 16%. Однако, регулятор подчеркнул, что устойчивого снижения инфляционного давления еще нельзя назвать, несмотря на снижение текущего инфляционного давления по сравнению с осенью 2023 года.

В своем выступлении 14 марта первый замдиректора департамента денежно-кредитной политики Банка России, Андрей Ганган, отметил, что текущая ставка в 16% эффективно сдерживает инфляцию. Регулятор ожидает снижения ставки в течение 2024 года, возможно, до уровня 13,5–15,5% к концу года.

С начала 2024 года курс рубля показывал низкую волатильность, что оказывает влияние на укрепление национальной валюты. Высокая ставка Банка России оказывает значительное давление на курс рубля и является одним из факторов стабилизации.

Арбитражный суд Москвы пока не принял иск Агентства по страхованию вкладов, выступающего в роли временной администрации Киви-банка, к гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited и российско-кипрской Qiwi plc. В иске оспаривается договор купли-продажи акций Qiwi, а также договор залога и обременения. Эта информация следует из картотеки суда.

Иск был подан в интересах кредиторов Киви-банка. Однако суд пока не принял дело к производству из-за неполной уплаты госпошлины. Срок для уплаты госпошлины установлен до 5 апреля.

В январе 2024 года группа Qiwi продала свои российские активы, включая Киви-банк, гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited за 23,75 млрд рублей. Однако 21 февраля Банк России отозвал лицензию у Киви-банка из-за теневых операций и нарушений законодательства. Ранее банк занимал 89-е место в России по величине активов.

Сотрудники ФСБ начали доследственную проверку в отношении Киви-банка на предмет вывода за рубеж средств, полученных незаконным путем.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6561497